策无遗算网
登录
注册
策无遗算网
首页
探索
焦点
全部分类
娱乐
综合
休闲
百科
探索
时尚
焦点
知识
热点
热点
休闲
时尚
知识
探索
娱乐
焦点
综合
百科
焦点
百科
知识
综合
热点
娱乐
探索
休闲
时尚
时尚
娱乐
综合
知识
休闲
探索
焦点
热点
百科
全部分类
探索
神奇的信用证：1亿变10亿
神奇的信用证：1亿变10亿
摘要：《华夏时报》记者从深圳多家银行了解到，神奇日前，用证亿变亿深圳虚假贸易套利已被紧急叫停，神奇
包括黄金、用证亿变亿珠宝，神奇高附加值电子产品以及保税区注册企业三大类，用证亿变亿均不允许银行开具信用证，神奇以此协助企业套利。用证亿变亿 华夏时报（www.chinatimes.net.cn）记者 陈小瑛 深圳报道 《华夏时报》记者从深圳多家银行了解到，神奇日前，用证亿变亿深圳虚假贸易套利已被紧急叫停，神奇包括黄金、用证亿变亿珠宝，神奇高附加值电子产品以及保税区注册企业三大类，用证亿变亿均不允许银行开具信用证，神奇以此协助企业套利。 这一叫停动作的背景是：一季度高速虚增的进出口贸易数据，以及大量来路不明的资金涌入，正引起监管层警惕。 本报4月29日刊发《深圳虚假贸易利益链调查》文章一个星期后，外管局5月6日即紧急下发通知：对虚构贸易背景、套利交易、
异常跨境资金流入等行为，提出警示及相关防控措施，要求银行严查虚假贸易。 但本报记者深入调查却发现，目前仍有银行打政策擦边球，对具备一定进出口规模大中型企业放行，而更多偏中小型的企业已将资金转向内地银行，仍夹杂在部分真实贸易中浑水摸鱼式地寻求套利空间。银行动机不纯 疯狂的虚假贸易终于招来了麻烦，银行在其中扮演的角色并不光彩。 记者采访了解到，外管局下发的文件中明确提出，包括珠宝、黄金，高附加值电子产品，以及保税区注册企业三大类型，均不允许银行代理套利业务。 因为监管从严，兴业银行客户经理张振（化名）近期接到的套利业务单不得不拒之门外，他的存款压力也随之陡增，而此前他的业绩都很耀眼，“2011年时套利最疯狂，一个芯片报价三四百元，一批货走一个流程最高收益超过1%，一次存款达数亿元。” 不过，即便在之前，这个操作流程也稍显复杂，举例来说，境内A公司从境外B公司进口一笔货物（两家为关联公司），价值1亿元，A公司会将该笔资金存入一家境内银行作为全额保证金，通常会购买利率更高的银行理财产品，如3.5%的利率一年期利息则有350万，由境内银行开具一年期信用证，然后将此信用证交给B公司。如果按照规定，B公司需在一年以后才能从境外银行兑现，但现实是，B公司随即从境外银行处贴现，美元贴现利率若为2.5%，存贷款差值为1%，做一笔进出口贸易，公司可赚取差额100万元，一年到期后，由境内银行直接向境外银行还款1亿元。 资金若要循环套利，则A公司需要继续向B公司出口货物，美元贷款利率越低，收益越高，外汇行情好时，贸易公司可以天天套利。一笔1亿元的资金，在银行套利十次，银行存款则变成了10亿元，而外贸数据也由此被夸大了10倍。 张振说，不管货物虚报多少，公司只要提供单据，如报关单、发票、合同资料，银行就可以开信用证，通常2天之内境外银行可以放款，最快1天能办完。 如果仅按照上述存贷款利差计算，银行无疑将亏损，但银行对此类业务趋之若鹜的关键在于可以因此吸收存款，再以超过7%的高息放贷出去，而美元贷款利率要比人民币贷款低许多，银行整体收益仍很高。 “配合”企业做转口贸易套取利差，一度成了银行吸收存款的主营业务。深圳一家小型商业银行客户经理王先生向记者透露了一组数据，他所在的部门，由于套利业务锐减，存款总额在2012年3月冲到90多亿最高值，此后一路下滑，目前只有十多亿元，大幅缩减八九成。 据了解，专门为套利的公司，通常是壳公司，没有自己的产品生产线，甚至租一间几十平米的办公室，两三个人即可，所有业务单据均作假。业内一句俗话是“即使进出口空气也行”，此类业务在2011年时最为疯狂，一笔套利的利润率能达到1.5%，但目前利润已经收窄到2‰-3‰。 “做套利并不算违规，赚取的是外汇差和利率差，银行也无亏损风险，因为有百分百的保证金，惟一需要承担的是政策风险。”交通银行深圳福田某支行公司业务管理部经理甘伟（化名）告诉记者，银监局与外管局近期都在严加监管深圳转口贸易资金往来，查到一笔违规可能罚款几百万元；此外，银行每年都有存款任务，假如今年吸收存款100亿，一旦政策叫停所有转口贸易，存款来源断裂，明年到期还款资金则会出现100亿的窟窿。 目前银行已经被要求暂停开具90天以上信用证，真实的贸易付款一般不需要一年，国际上通行期限是90天以下，一年或半年期信用证通常是套利资金。王先生说，90天以内的信用证几乎无法从利率上赚取差价，因此很难套利。仍有擦边球可打 本报记者从兴业银行、平安银行、招行、建行、交行、光大银行等深圳多家银行处了解到，大多数银行已经暂停对外管局规定的三大类型转口贸易业务，但监管仍旧留有余地，其中有银行仍可打擦边球，对有条件的企业开具信用证。 建行深圳某支行刘经理向记者介绍，除这三类受限以外，其它贸易套利仍然可以做。 “准入条件提高了，我们会选择性地做，偏中小企业一般不行，而过去单纯套利的企业主要集中于中小企业。”据甘伟介绍，如今银行需要去企业实地考察经营状况，企业需具备一定规模，必须经营两年以上，通常只接受进出口结算量排名深圳前3000强的企业，而珠宝黄金只受理品牌企业，如周生生、周大福等。 其中供应链公司因代理各类公司进出口业务，资金规模大，目前在银行仍属于优质客户，较容易通过审批。“供应链公司除主营业务外，很大一部分利润是来自银行套利。”甘伟说。 此外，因为存款压力继续代理虚假贸易的银行依旧存在，“监管部门是要求银行不能做，但具体执行不执行是银行的事。”据张振所知，业内仍有小银行可以暗中代理。 5月3日，在深圳外汇管理局召开的支持实体企业献策会上，各银行负责人话题焦点集中于时下最赚钱的外贸行业，通过人民币转口贸易，一个中型贸易公司一年可赚到1个亿。 稳赚不赔的套利企业近期难以在深圳施展拳脚，如今被限制的资金更多开始转战内地银行。深圳坪山保税区内一家物流公司经理告诉记者，深圳与香港之间的资金最为活跃，但受到严格监管限制，资金只能转战其它城市，不过过去与银行心照不宣的套利行为受限，企业进入内地通常会有部分正常贸易存在，否则明显的套利行为内地银行也不会开具信用证。 “以前浙江企业来找我们做的不少。”王先生透露，目前佛山有银行可以代理深圳套利业务，但国有银行因为当地都有分支机构，异地代理受限，相反有全国牌照的小银行更自由些，不过客户需要自己去异地找银行，而报关依旧可以在深圳办理。 “热钱进入中国，大多是通过地下钱庄，以进出口贸易的形式流动。”广州研究热钱的专家黎友焕认为，受狙击的热钱仍旧会潜藏在贸易中。 央行数据印证了这一观点：今年一季度，我国金融机构新增外汇占款高达12153.87亿元，较去年同期增长3.18倍；其中，3月份金融机构新增外汇占款2363亿元，虽较前两个月显著回落，但仍处在历史高位水平，并连续四个月保持增长。 在此推动下，人民币年初至今升值约1.2%。而这也将吸引资金通过赚取利差和汇差套利。
申请复制
申请下载
详细
缩略
做中国式橱柜要解决美好与温馨的问题
2025-01-31 10:48
【盘石独家出品】审美缺陷？京东把这些国际大牌惹哭了！
2025-01-31 10:37
代表委员对于垃圾分类发言：城里如何赶上村里？
2025-01-31 10:26
XCTF联赛“出海计划”开启，八月新加坡站国际赛蓄势待发
2025-01-31 10:23
小型电器维修铺遭遇生存危机
2025-01-31 10:12
XCTF联赛“出海计划”开启，八月新加坡站国际赛蓄势待发
2025-01-31 09:32
垃圾分类为何难落实？需要真正以人为本
2025-01-31 09:29
博腾生物热烈祝贺来恩生物mRNA TCR
2025-01-31 08:09
